Валютный контроль в Таиланде: новые правила с 29 декабря 2025

Банк Таиланда (BoT) выпустил директиву № 8434/2568, которая вводит обязательный режим проверки документов для крупных входящих переводов из-за границы. Из-за волатильности бата регулятор переходит от доверительного контроля к принудительному документарному подтверждению.

📍 Главное: порог $200,000 и выше

Если вы (резидент Таиланда) получаете перевод из-за рубежа на сумму от $200,000 USD (или эквивалент), банк обязан затребовать подтверждающие документы по каждой сделке.

⛔️ Конец «упрощенки» (KYB) для недвижимости и крипты

Это самый важный пункт. Раньше для «проверенных» клиентов банки могли использовать процедуру KYB (Know Your Business) и зачислять средства без лишних бумаг. С 29 декабря KYB запрещено применять, если сумма ≥ $200,000 и целью перевода являются:

1. Инвестиции в недвижимость в Таиланде.

2. Цифровые активы (Криптовалюта): Для зачисления средств теперь обязательно предоставлять документы об источнике происхождения самих активов или средств, на которые они были куплены.

3. Прочий капитал: Инвестиции, не связанные с ценными бумагами или займами внутри холдингов.

4. Иные цели: Все, что не классифицируется как оплата товаров, услуг, зарплата или официальное пожертвование.

🥇 Золото и наличные

Золото: Проверка документов обязательна для любых сумм (без минимального порога).

Наличные: При внесении на счет от $15,000 требуется подтверждение легального ввоза (таможенная декларация).

🏦 Валютные счета (FCD)

Новые правила контроля распространяются не только на конвертацию в баты, но и на простое зачисление валюты на долларовый (FCD) счет в тайском банке.

Про риски другого рода — блокировку счёта из-за чужой мошеннической цепочки — в статье про P2P.